以案说险：中国民生银行佛山乐从支行成功拦截数字货币可疑案件

目前，形形色色的电信诈骗手段花样百出，随之而来的反诈工作压力也与日俱增。为守护人民群众的钱袋子，保护好每位客户的财产安全，中国民生银行佛山分行始终坚持以客户为中心，持续做好客户身份识别工作，为全民反诈行动添砖增瓦。

案情回顾：

2023年8月12日,客户黄先生急急忙忙来到中国民生银行佛山乐从支行柜台，向工作人员询问为何给他的银行卡上锁，并急切表示需要申请立即解锁。该行服务经理经过核查发现，客户账户近段时间收到多个不同账户转入的资金，且某些交易发生在凌晨2至3点钟。这一异常行为引起了银行服务经理的高度警惕，随后开始跟客户核对交易的实际用途，以及是否清楚转账对方的情况。

黄先生表示自己是做生意的，这些交易是生意伙伴转给自己的货款，但服务经理询问交易对手的姓名时，却哑口无言，并露出神情紧张的表情。服务经理进一步表示能否出具交易相关的单据或者聊天记录等辅助证明材料时，黄先生突然暴怒并指责服务经理：“这是我个人的银行卡，你们有什么权力随便封我的卡？现在立马就给我解锁，不然我现在就投诉你们！”

该行服务经理耐心安抚黄先生，表示银行不会无缘无故给一张银行卡上锁，并对黄先生心情表示理解，如果需要解锁，也需要配合我银行的核查工作。该行服务经理顺势给客户宣传有关“断卡行动”等反诈知识宣传，再三明确不能出租个人银行卡不能、出借给别人使用，如若发现，将有可能相应受到刑事处罚。

经过长时间的僵持和沟通，最终黄先生说出实情：这些交易都是在某数字货币交易平台上的交易，转账给他的都是买卖数字货币的交易对手，但这些交易对手他完全不认识。听完解释，服务经理反复向黄先生科普有关数字货币的法律知识，并表示目前我国进行数字货币交易是违法行为，并提醒数字货币交易存在风险，有可能会涉及到刑事案件，希望客户以后不要再进行此类交易。最终，客户表示理解，并对该账户做出销户的决定。

温馨提示：

中国民生银行佛山分行提醒您：投资有风险，投资理财需要在正规的机构进行办理，切勿相信“一夜暴富”、“低买高卖”、“内幕消息”等投资骗局，天上不会掉馅饼，一切高收益低风险的投资都是骗局，无论是打着“数字货币”又或是“人工智能”等一些高大上的幌子，一切都是专门给你画的大饼，切勿为了一点小钱，亏了自己的全副身家！