兴业银行佛山分行开展2023年防范非法集资宣传活动

为落实《防范和处置非法集资条例》相关规定，增强人民群众防范非法集资的意识和能力，保护广大人民群众的切身利益，自2023年6月，兴业银行佛山分行启动了“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。

活动期间，兴业银行佛山分行一方面通过专项培训或晨夕会等形式组织全行员工学习《防范和处置非法集资条例》。另一方面以网点为依托播放防范非法集资电子宣传海报和宣传视频，电子屏滚动播放宣传标语，发放宣传折页，并利用网络媒体等多种渠道开展宣传活动。宣传围绕私募基金、财富管理、房地产、养老服务、涉农组织、线上教育等高频非法集资骗局，以及打着科技创新、绿色转型、“一带一路”、乡村振兴等“落实政策”旗号，利用元宇宙、NFT、虚拟货币、数字藏品、“网上跨境证券交易”等旗号的新型非法集资开展，着重揭示非法集资性质特征及主要手法。

非法集资对国家金融秩序、社会秩序和人民群众的财产、生命安全的破坏性极大，且违法手段更新迭代、花样繁多，防范和打击非法集资违法犯罪行为一直是国家金融管制的一项重要任务。

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释<2010>18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：非法性，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；公开性，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；利诱性，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；社会性，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手段

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼"“一夜成富翁”的神活，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造名种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单，进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情，地缘关系、编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

兴业银行佛山分行一系列的宣传活动，让社会公众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了社会公众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，并且引导广大群众真正树立理性投资和收益自享、风险自担的理念，引导金融消费者自觉远离和抵制非法集资，保护金融消费者切身利益，维护经济金融秩序和社会稳定。兴业银行佛山分行将不忘初心，勇担社会责任，继续做好宣传教育，让广大群众远离非法集资，远离违法犯罪。

(编辑：杜思雅)