中信银行广州分发挥综合金融服务优势 多措并举稳增长

2022-07-25 15:20 来源:中信银行佛山分行

2022年以来,中信银行广州分行全面落实党中央、国务院“六稳”“六保”决策部署与“稳住经济大盘”33条措施要求,紧紧围绕广东省委、省政府“1+1+9”工作部署与“稳经济131条政策”,按照“稳经济29条政策”工作要求,多措并举“稳增长”,全力以赴推动广东经济高质量发展。

心系国之大者,践行金融报国使命

中信银行广州分行全行上下迅速把思想和行动统一到稳住经济大盘的工作部署上,有效把握广东省委、省政府131条各项政策机遇,靠前发力,应出尽出。

该行结合授信政策与授权、绩效考核、FTP补贴、差异化定价、尽职免责等措施安排,打好“组合拳”,从策略、机制、资源、产品、管理等方面综合施策。

聚焦战略新兴、科技创新、绿色金融、乡村振兴等重点产业,中信银行广州分行充分运用总行加强贷款定价支持,扩大对稳经济大盘重点领域的贷款补贴力度和范围,精准对接重大基础设施建设和重大项目,提供关键项目信贷支持。截至6月末,该行各项贷款余额3,256亿元,比年初增长313亿元,其中对公一般贷款比年初增长226亿元,个人贷款比年初增长87亿元;战略新兴、绿色信贷、乡村振兴、民营企业、普惠法人贷款比年初分别增长62亿元、104亿元、44亿元、83亿元、23亿元;利用信用证、银承、中票、乡村振兴债、保函等综合融资工具积极支持重点领域贷款,截至目前,综合融资余额5,281亿元。

依托协同优势 为地方重点项目输送源头活水

今年以来,中信银行广州分行坚持“一个中信 一个客户”,发挥中信集团协同委广东区域分会牵头单位作用,以及中信联合舰队“融智+融资+融产”优势,打造共生共荣生态圈,与珠海、东莞、中山、佛山等地市各级政府开展银政企全面对接。今年以来与集团子公司联合融资额达1,242亿元,深入支持地方重大基础设施、乡村振兴、绿色低碳等重点项目发展。

该行积极为广东省政府专项债提供配套融资支持,迅速协同中信证券、中信建投证券投资地方债共计144亿元,有力支持广东省重大基础设施项目建设,助力落实一揽子稳增长政策。

该行协同发力公募基础设施REITs项目,继2021年为广河、越秀交通公募REITs提供关键融资支持后,今年又成功中标成为广州开发区控股集团高新产业园20亿元公募REITs项目托管行,协同支持先进制造业与战略性新兴产业。

在支持乡村振兴与绿色金融重点项目方面,中信银行广州分行以“承销+投资+托管”模式助力广东省农垦集团公司完成10亿元低成本融资,与中信建投证券协同落地佛山市首单碳中和绿色债——广东南海控股发行绿色债7亿元,利率创同期限碳中和绿色债最低发行利率。

运用特色产品,助力战略性支柱产业“稳链强链”

中信银行广州分行精准赋能广东省二十大战略产业集群, 运用大交易银行特色产品,打通企业上下游全链条,系统解决制造业企业供应链融资和结算难题。截至6月末,实现累计供应链融资 331亿元,核心企业融资额227亿元,上下游企业累计融资104亿元,为包括美的、格力、步步高、广药等企业上下游企业提供了支持。通过供应链金融创新平台,该行为制造业、战略性新兴产业、基础设施建设等上下游中广大小企业提供融资服务,以信e链、信e池、信商票等特色交易银行产品为工具持续助力企业提升核心竞争力。

中信银行广州分行通过“互联网+供应链”金融创新推出“信福充电宝”(福费廷缴纳电费)业务,为中国南方电网产业集群上下游中小企业客户提供商票保贴供应链网络融资,助力制造业等“用电大户”降低运营成本,落地阳江市广青金属科技有限公司1.36亿元福费廷缴纳电费业务,累计为鞍钢联众、坚美铝业等41家制造业企业提供融资9.3亿元。

迅速行动响应,做好小微企业纾困工作

中信银行广州分行积极做好小微企业纾困支持,截至6月末,累计为7,583户小微企业办理普惠贷款超过151亿元,普惠小微贷款(含普惠个贷)余额480.96亿元,较年初增长51.75亿元。其中,通过经营贷、普惠个贷等产品支持个人商户应对疫情影响,上半年累计服务普惠个贷客户5813户,贷款余额361.93亿,较年初增加40.48亿元。

对受困的中小微企业、物流企业、个体工商户,该行延迟还本付息时间。截至6月30日,今年以来已累计为13户普惠型小微企业法人办理延期还本付息,涉及贷款余额5983万元;为148户、223笔贷款设置了宽限期,涉及贷款余额18,250.72万元;为116家汽车经销商共计提供超过6.65亿元汽车金融纾困贷款;针对物流小微企业投放“物流e贷”超过4,000万元,服务超过45家小微物流企业,稳定物流供应链。

中信银行广州分行认真落实关于降低实体经济融资成本的工作要求,今年以来新发放公司人民币贷款平均利率为4.45%,比上年末降低45BPs。积极做好降低小微企业和个体工商户支付手续费工作,持续提升政策覆盖面,截至6月末,已减免对公客户开户费用累计110万元,累计减免对公柜台转账汇款手续费13.13万元,累计减免票据工本费合计2.23万元,累计惠及小微企业和个体工商户数量共计1,011户。

该行还积极支持防疫抗疫重点企业,截至6月末,支持医疗、医药、卫生行业贷款共计投放逾29.5亿元。

创新服务模式,大力支持专精特新与科技型企业

中信银行广州分行聚焦国家级、省级专精特新小巨人、后备上市、拟上市企业培育提供全流程全链条金融服务。截至6 月末,已服务广东省内国家级、省级、市级“专精特新”企业共557家,累计为255家“专精特新”企业提供授信支持,贷款余额约73亿元,比年初增长35亿元,增幅92%。

该行运用大投行创新服务模式支持科技型与制造业龙头企业,通过可转债、拟上市员工股权激励两大资本市场大单品,推动投融资一体化服务。2022年上半年实现债券承销规模223亿元,区域市场排名第二。

该行通过“五策合一”(行业研究、授信政策、信贷审批、营销指引、资源配置)一体化服务,针对科创企业轻资产、高成长性的特点,综合考核研发能力、技术优势、专利质量、团队背景、股权融资可获得性,通过积分卡审批模式提升科技型企业营销力度。针对当前对5G为代表的“新基建”项目激增需求,该行建立绿色通道为网络变压器的重点生产制造企业、国家级专精特新“小巨人”广东美信科技股份有限公司授信3,000万元,提升企业市场竞争力。

该行持续在创新绿色金融、支持低碳产业方面发力。6月24日,该行向健合(H&H)国际控股有限公司成功发放首单“ESG表现挂钩贷款”跨境银团项目港币7.85亿元。该笔贷款将企业ESG作为非财务指标内嵌至客户信用评级中,设定未来三年温室气体排放、用水量等目标,将每年末目标测试结果与ESG目标挂钩,利差每年减少0.02%。

特色融资支持 输血外贸产业链

中信银行广州分行以“中信大外汇、全球价值链”为理念,出台特色化、专属化、数字化、专业化、便利化五项行动,围绕广东地区外贸企业及其国际国内产业链供应链加大融资输血,助力外贸保稳提质。

该行为广州达安基因股份有限公司成功办理首单人民币对外汇美式期权业务,标志广东省内首单国家外汇管理局新政下新型外汇衍生产品落地,有效利用利率中性金融工具助力企业应对当前国际市场波动。该行还持续通过本币+外币流贷、国内证+国际证、境内贸易融资+NRA离岸贸易融资、订单融资+运费融资、应收款融资+应付款融资等组合产品,为企业提供成本低、效率高的综合融资方案。

下一步,中信银行广州分行将继续围绕高质量可持续发展主线,全力抓好信贷投放,毫不松懈抓好常态化疫情防控,为推动经济回归正常轨道、确保运行在合理区间贡献“中信力量”。

(编辑:吴敏怡)

推荐阅读>