超5万元现金存取需登记来源 中国人民银行回应

2022-02-11 14:18 来源:佛山日报

佛山新闻网讯  佛山日报记者张菲菲报道:近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),规定3月1日起,个人存取现金超5万元需登记资金来源。2月10日,中国人民银行有关司局负责人回应,相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,不会影响居民正常现金存取款业务。

《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

围绕相关问题,中国人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。《办法》中对个人现金存取款业务的相关规定符合现行反洗钱国际标准的要求,是国际通行的预防洗钱活动做法。同时,相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。

该负责人指出,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,《办法》第十条规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。

下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务,注意加强防诈防骗和金融知识宣传。

(编辑:苏诗琪)

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